Política de lucha contra el blanqueo de capitales
RS-Prime.com no tolera el blanqueo de dinero y apoya la lucha contra los blanqueadores de dinero.
Tenemos políticas para disuadir a la gente de blanquear dinero. Estas políticas incluyen
- asegurarse de que los clientes disponen de una prueba válida de identificación (documento nacional de identidad, pasaporte internacional, prueba válida de domicilio, como una factura de servicios públicos, etc.)
- mantener registros de los datos de identificación
- comprobar que los clientes no son terroristas conocidos o sospechosos, cotejando sus nombres con las listas de terroristas conocidos o sospechosos.
- informar a los clientes de que la información que facilitan puede utilizarse para verificar su identidad
- seguir de cerca las transacciones monetarias de los clientes
- No aceptar dinero en efectivo, giros postales ni transacciones de terceros.
El blanqueo de capitales se produce cuando los fondos procedentes de una actividad ilegal/criminal se mueven a través del sistema financiero de forma que parezca que proceden de fuentes legítimas.
El blanqueo de capitales suele seguir tres etapas:
- en primer lugar, el dinero en efectivo o sus equivalentes se introducen en el sistema financiero
- en segundo lugar, el dinero se transfiere o se traslada a otras cuentas (por ejemplo, cuentas de futuros) mediante una serie de transacciones financieras diseñadas para ocultar el origen del dinero (por ejemplo, ejecutando operaciones con poco o ningún riesgo financiero o transfiriendo saldos de cuentas a otras cuentas)
- Y, por último, los fondos se reintroducen en la economía para que parezca que proceden de fuentes legítimas (por ejemplo, cerrando una cuenta de futuros y transfiriendo los fondos a una cuenta bancaria).
Las cuentas comerciales son un vehículo que puede utilizarse para blanquear fondos ilícitos u ocultar al verdadero propietario de los fondos. En particular, una cuenta de negociación puede utilizarse para ejecutar transacciones financieras que ayuden a ocultar el origen de los fondos.
RS-Prime.com dirige las retiradas/devoluciones de fondos a la fuente original de la remesa, como medida preventiva.
La lucha internacional contra el blanqueo de capitales exige que las instituciones de servicios financieros sean conscientes de los posibles abusos de blanqueo de capitales que podrían producirse en una cuenta de cliente y apliquen un programa de cumplimiento para disuadir, detectar y notificar posibles actividades sospechosas.
Estas directrices se han implementado para proteger a rs-prime.com y a sus clientes. Si tiene preguntas o comentarios sobre estas directrices, póngase en contacto con nosotros a través del formulario de contacto del sitio web.
